11月信托理财产品“量价齐跌”,最高收益9.2%,尾盘跳水

股票 股票 12月09日

摘要:

11月共有62信托公司发行了1676款集合信托产品,发行数量环比减少31款,降幅为1.82%。前四位信托公司发行的信托产品总计485款,占比28.94%,占比环比回落1.99个百分点。

11月共有56家信托公司成立了1455款集合信托产品,成立数量环比增加243款,增幅为20.05%,共募集资金976.50亿元(不包括未公布募集规模的产品),环比增加218.94亿元,增幅为28.90%。

11月共有58家信托公司941款产品应到期清算。

1.信托理财市场总体概览

1.1.发行数量减少,预期收益率略有下降

11月共有62家信托公司发行了1676款集合信托产品(包含根据成立日期推算的发行产品),发行数量环比减少了31款,降幅为1.82%。其中,光大信托发行了153款,列第一;爱建信托发行了113款,列第二;五矿信托发行了110款,列第三;四川信托发行了109款,列第四。前四位信托公司发行的信托产品总计485款,占比28.94%,占比环比回落1.99个百分点。

图表1:最近一年集合资金信托产品发行情况

11月信托理财产品“量价齐跌”,最高收益9.2%

资料来源:普益标准

从产品期限看,在已公布期限的1437款产品中,1年期至2年期(不含)产品发行了727款,占比43.38%,环比上升3.95个百分点;2年期至3年期(不含)产品发行了618款,占比36.87%,环比上升1.26个百分点;3年期以上产品发行92款,占比5.49%,环比回落1.77个百分点。

图表2:最近一年集合资金信托产品期限结构

11月信托理财产品“量价齐跌”,最高收益9.2%

资料来源:普益标准

11月投资于金融领域的信托产品收益率略有上升,投资于房地产、基础产业、工商企业领域的产品收益率略有下降。其中,房地产领域1至2(不含)年期产品平均最高预期收益率环比回落0.10个百分点至8.10%,2至3(不含)年期产品平均最高预期收益率环比回落0.07个百分点至8.63%,3年期及以上产品平均最高预期收益率环比回落0.52个百分点至8.20%。工商企业领域1至2(不含)年期产品平均最高预期收益率环比没有变化为8.40%;2至3(不含)年期产品平均最高预期收益率环比回落0.13个百分点至8.87%;3年期及以上产品平均最高预期收益率环比回落1.51个百分点至5.95%。基础设施领域1至2(不含)年期产品平均最高预期收益率环比回落0.19个百分点至8.19%,2至3(不含)年期产品平均最高预期收益率环比回落0.03个百分点至8.65%,3年期及以上产品的平均最高预期收益率环比上升0.11个百分点至9.20%;金融领域1至2(不含)年期产品平均最高预期收益率环比回落0.06个百分点至7.59%,2至3(不含)年期产品平均最高预期收益率环比上升0.23个百分点至8.91%,3年期及以上产品平均最高预期收益率环比上升0.38个百分点至6.65%。

图表3:11月各领域不同期限类型产品平均预期收益

11月信托理财产品“量价齐跌”,最高收益9.2%

资料来源:普益标准

从资金运用领域看(图表4),投资于房地产领域的产品330款,环比增加25款,占比上升1.82个百分点;投资于工商企业领域的产品149款,环比减少19款,占比回落0.95个百分资源类股票点;投资于基础设施领域的产品566款,环比增加37款,占比上升2.78个百分点;投资于证券市场领域的产品99款,环比减少49款,占比回落2.76个百分点;投资于金融领域的产品386款,环比减少76款,占比回落4.03个百分点;投资于其他领域的产品146款,环比增加51款,占比上升3.15个百分点。

图表4:11月发行产品资金运用领域环比数据

11月信托理财产品“量价齐跌”,最高收益9.2%

资料来源:普益标准

从资金运用方式看(图表5),债权投资类产品556款,环比减少63款,占比回落3.09个百分点;物权投资类产品846款,环比增加42款,占比上升3.38个百分点;证券投资类产品99款,环比减少49款,占比回落2.76个百分点;股权投资类产品30款,环比减少11款,占比回落0.61个百分点;组合运用类产品71款,环比增加19款,占比上升1.19个百分点;其他类产品74款,环比增加31款,占比上升1.90个百分点。

图表5:11月发行产品资金运用方式环比数据

11月信托理财产品“量价齐跌”,最高收益9.2%

资料来源:普益标准

1.2.成立数量增加,实际募集规模上升

本月共有56家信托公司成立了1455款集合信托产品,成立数量环比增加243款,增幅为20.05%,共募集资金976.50亿元(不包括未公布募集规模的产品),环比增加218.94亿元,增幅为28.90%。在成立的1455款产品中,公布募集规模的产品有1138款,占比为78.21%,环比上升6.27个百分点,增幅为8.71%。平均每款信托产品募集规模为0.85亿元,环比回落0.01亿元,降幅为1.16%。

图表6:最近一年集合信托产品成立情况

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资料来源:普益标准

从资金运用领域看(图表7),投资于房地产领域的产品271款,环比增加36款,占比回落0.76个百分点;投资于工商企业领域的产品120款,环比增加5款,占比回落1.24个百分点;投资于基础设施领域的产品496款,环比增加89款,占比上升0.51个百分点;投资于金融领域的产品323款,环比增加54款,占比没有变化;投资于其他领域的产品138款,环比增加63款,占比上升3.30个百分点;投资于证券投资领域的产品107款,环比减少4款,占比回落1.80个百分点。

成立规模方面,房地产领域产品平均成立规模为0.81亿元,环比下降34.58%;工商企业领域产品平均成立规模为0.63亿元,环比上升14.24%;基础设施领域产品平均成立规模为0.48亿元,环比下降5.66%;金融领域产品平均成立规模为1.01亿元,环比上升2.14%;其他领域产品平均成立规模为2.43亿元,环比上升16.42%;证券投资领域产品平均成立规模为1.52亿元,环比上升77.69%。

图表7:11月成立产品资金运用领域环比数据

11月信托理财产品“量价齐跌”,最高收益9.2%

资料来源:普益标准

从资金运用方式看(图表8),债权投资类产品483款,环比增加33款,占比回落3.93个百分点;物权投资类产品704款,环比增加158款,占比上升3.34百分点;证券投资类产品107款,环比减少4款,占比回落1.80个百分点;股权投资类603567产品20款,环比减少7款,占比回落0.85个百分点;组合运用类产品66款,环比数量增加25款,占比上升1.15个百分点;其他类产品75款,环比增加38款,占比上升2.10个百分点。

成立规模方面,债权投资类产品平均成立规模为0.71亿元,环比下降15.69%;物权投资类产品平均成立规模为0.77亿元,环比下降10.26%;证券投资类产品平均成立规模为1.52亿元,环比上升77.69%;股权投资类产品平均成立规模为0.57亿元,环比上升21.14%;组合运用类产品平均成立规模为0.62亿元,环比下降10.04%;其他类产品平均成立规模为3.83亿元,环比上升122.28%。

图表8:11月成立产品资金运用方式环比数据

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1.3.58家信托公司的941款产品应到期清算

本月共有58家信托公司的941款产品应到期清算。从资金运用领域看,工商企业领域产品120款、证券投资领域产品43款、房地产领域产品351款、金融领域产品212款、基础设施领域产品140款、其他领域产品75款。从资金运用方式看,权益投资类产品356款、证券投资类产品43款、贷款类产品383款、股权投资类产品51款、其他类产品48款,债权投资类产品7款,组合运用类产品53款。

图表9:部分应到期产品

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